De Bank of Griekenland heeft onlangs een bel geluid over de integratie van klimaatrisico, de evaluatie van kredietrisico en corporate governance bij vier banken, waarbij ook de uitdagingen van cyberbeveiliging worden benadrukt. Dit werd bekendgemaakt in het jaarverslag van preventief toezicht en consolidatieactiviteiten, gebaseerd op inspecties die in 2024 werden uitgevoerd bij banken, zowel systemische als niet-systemische, servicedienstverleners en verzekeringsmaatschappijen.
De inspecties richtten zich met name op krediet- en klimaatrisico’s bij Griekse systemische banken, waarbij in totaal 12 on-site controles werden uitgevoerd in 2024. De resultaten toonden uitdagingen en tekortkomingen aan met betrekking tot de evaluatie van krediet, klimaat en functioneel risico. Kredietrisicocontroles bleken niet in staat te zijn om de kredietbeoordeling van leners adequaat te evalueren, terwijl er ook tekortkomingen waren op het gebied van corporate governance.
Bij gerichte toezichtactiviteiten werden tekorten geïdentificeerd bij het integreren van klimaatrisico’s in de bedrijfsplannen van de banken. Deze tekortkomingen werden toegeschreven aan een periode van revalidatie van oudere zwakke punten, waarbij het melden van operationele plannen die klimaat- en milieurisico’s integreren, een uitdaging bleek te zijn.
Een ander belangrijk aspect dat naar voren kwam was de uitdaging van cyberbeveiliging, waar Griekse systemische banken positief op reageerden. Een simulatieoefening door de ECB testte de duurzaamheid van banken tegen cyberaanvallen en de resultaten toonden aan dat de banken een hoog niveau van respons en herstel vertoonden.
De Bank of Griekenland benadrukte in haar rapport toezichtprioriteiten voor de periode 2025-2027, met de focus op het evalueren van bedrijfsplannen en intern bestuur. Er werden ook overtredingen en boetes gemeld in 2024, waarbij in totaal 34 schendingen werden geconstateerd en monetaire boetes werden opgelegd aan verschillende instellingen.
Al met al bevestigt het rapport de noodzaak voor banken om zich bewust te zijn van en actie te ondernemen met betrekking tot kredietrisico, klimaatrisico, corporate governance en cyberbeveiliging. Het benadrukt het belang van transparantie, risicobeheer en naleving van regelgeving voor een gezonde en veilige financiële sector.
